آشنایی با انواع صندوق‌های طلا
روزنو :با رشد تورم و نوسان ارز، صندوق‌های طلا در بورس ایران به یکی از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌اند.
در سال‌های اخیر، نوسانات شدید قیمت ارز و طلا در ایران باعث شده سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌های کم‌ریسک‌تر و مطمئن‌تری برای ورود به بازار طلا باشند. یکی از این راهکارها، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است که در بازار سرمایه ایران با نماد‌های مختلف معامله می‌شوند. این صندوق‌ها به دلیل شفافیت، سهولت خرید و فروش و ریسک کمتر نسبت به خرید مستقیم سکه و طلا، توانسته‌اند جایگاه ویژه‌ای در بین سرمایه‌گذاران پیدا کنند.
صندوق‌های طلا به طور معمول حداقل ۶۰ درصد دارایی خود را در گواهی سپرده سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی را در ابزار‌های مالی بازار سرمایه قرار می‌دهند. تفاوت آنها اغلب در ترکیب سبد دارایی، کارمزد مدیریت و میزان نقدشوندگی است.
۱. صندوق طلا عیار
صندوق طلا عیار، نخستین صندوق طلای ETF در ایران است که با نماد “عیار” و تحت مدیریت سبدگردان مفید فعالیت می‌کند. این صندوق با تمرکز اصلی بر روی سکه طلا، بیش از ۸۰ درصد از دارایی خود را در این بخش سرمایه‌گذاری کرده است.
ویژگی بارز عیار، نقدشوندگی بالا و حجم معاملات گسترده آن است که برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ورود و خروج سریع از بازار هستند اهمیت دارد. سرمایه‌گذاران از طریق کارگزاری‌ها و به راحتی می‌توانند واحد‌های این صندوق را خرید و فروش کنند. همچنین، مدیریت حرفه‌ای و سابقه معتبر شرکت مفید باعث شده عیار یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاران خرد و کلان باشد.
۲. صندوق طلا زر
صندوق زر با نماد “زر” دومین صندوق طلای بورسی ایران است که توسط سبدگردان آسمان اداره می‌شود. مشابه صندوق عیار، زر نیز تمرکز اصلی خود را بر سرمایه‌گذاری در سکه طلا قرار داده و عملکردی نزدیک به نوسانات قیمت طلا ارائه می‌دهد.
از مزایای صندوق زر می‌توان به کارمزد کمتر نسبت به سایر صندوق‌ها اشاره کرد که آن را برای سرمایه‌گذاران بلندمدت جذاب‌تر می‌کند. همچنین این صندوق امکان معامله در بازار بورس و فرابورس را دارد که به افزایش نقدشوندگی آن کمک می‌کند. برای افرادی که به دنبال هزینه کمتر و مدیریت ریسک هستند، زر می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.
۳. صندوق طلا سپهر
صندوق سپهر با نماد “سپهر” تحت مدیریت سبدگردان سپهر فعالیت می‌کند و یکی از صندوق‌های معتبر طلای بورسی به شمار می‌رود. سپهر ترکیب متعادلی از دارایی‌ها دارد و حدود ۷۰ درصد منابع خود را در سکه طلا و ۳۰ درصد را در شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.
این استراتژی باعث شده سپهر علاوه بر هم‌راستایی با قیمت سکه، ثبات بیشتری نیز در برابر نوسانات بازار داشته باشد. هدف اصلی این صندوق حفظ ارزش دارایی سرمایه‌گذاران در برابر تورم است و برای افرادی که نگران کاهش ارزش پول ملی هستند، گزینه‌ای مطمئن محسوب می‌شود.
۴. صندوق طلا نو
صندوق نو با نماد “نو” در بورس معامله می‌شود و مدیریت آن بر عهده سبدگردان نوین است. این صندوق با سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا، عملکردی نزدیک به بازار واقعی طلا دارد.
از ویژگی‌های شاخص صندوق نو می‌توان به انحراف معیار پایین‌تر نسبت به سایر صندوق‌ها اشاره کرد. این به معنای ریسک کمتر و نوسانات کنترل‌شده‌تر است. همچنین، ترکیب دارایی آن حداقل ۷۰ درصد در سکه و شمش طلا و حداکثر ۳۰ درصد در سایر اوراق مالی است.
صندوق نو برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ثبات بیشتر و ریسک پایین‌تر هستند، یک گزینه جذاب محسوب می‌شود.
۵. صندوق طلا آگاه
صندوق آگاه با نماد “آگاه” یکی دیگر از صندوق‌های محبوب طلا در بورس ایران است که توسط سبدگردان آگاه اداره می‌شود. این صندوق نیز تمرکز خود را بر سرمایه‌گذاری در سکه و شمش طلا گذاشته است و با توجه به تجربه و سابقه این شرکت، توانسته اعتماد بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کند.
آگاه حجم معاملات قابل توجهی دارد و همین موضوع باعث افزایش نقدشوندگی آن شده است. از سوی دیگر، سابقه موفق شرکت آگاه در مدیریت صندوق‌های مختلف، یک مزیت رقابتی برای این صندوق ایجاد کرده است.
مقایسه و انتخاب صندوق طلا
با وجود شباهت‌های زیاد میان صندوق‌های طلا، تفاوت‌هایی همچون کارمزد مدیریت، حجم معاملات، ترکیب دارایی و نقدشوندگی می‌تواند بر انتخاب سرمایه‌گذاران تأثیرگذار باشد. برای مثال، صندوق عیار با حجم معاملات بالا مناسب سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت است، در حالی که صندوق زر به دلیل کارمزد کمتر، برای سرمایه‌گذاران بلندمدت جذاب‌تر خواهد بود. صندوق نو هم برای افرادی که ریسک پایین‌تر را ترجیح می‌دهند، انتخاب مناسبی است.
سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها علاوه بر امنیت، امکان ورود به بازار طلا را با سرمایه‌های خرد نیز فراهم می‌کند. به همین دلیل، بسیاری از افراد که توانایی خرید سکه یا شمش کامل را ندارند، با خرید واحد‌های این صندوق‌ها می‌توانند به نسبت دارایی خود از رشد قیمت طلا سود ببرند.
